こちらはアニュイティというケイマン籍の金融商品で、日本でいうところの年金保険の様な形ですが、よりフレキシブルにつかえるものです。

一括で入れて、年金の様に少しづつ引き出しながら使ったり、
満期の時に一括で受け取ることにより、複利効果を最大限生かすこともできます。

引き出し手数料は無料

初期支払い保険料の10％を年間引き出し額の上限として、最大50％まで手数料無料でお引き出しいただけます。

手数料無料のお引き出し利用限度額は、翌年に繰越すことはできません。

死亡給付金

年金支払いオプション選択以前に年金受給者が死亡した場合、年金契約時の死亡給付金受取人は、解約手 数料および市場価値調整(Market Value Adjustment – MVA)免除の上、ご契約金額の１０１％をお受け取りいただけます。

年金支払いオプション

ご契約者様は、初期保証期間または任意の継続保証期間の満了時に、ご契約金額を年金化してお受け取り いただくことも可能です。

初期保証期間満了後について

初期保証期間満了後60日以内に、ご契約者様は期間を追加のうえ投資を継続していただくか、あるいは契約の一部またはすべてをご解約いただけます。

また、ご連絡がない場合、その時点の利率に基づき、ご契約時に 選択された期間で自動的に契約が更新されます。

初期保証期間満了後60日以降は、手数料無しでいつもでご 解約いただけますが、その場合は市場価格調整（MVA-プラスもしくはマイナス）が適用されます。

引き出し手数料について

初期保証期間中、引き出し額が手数料無料引き出し利用限度額を超える場合、超過額には市場価格調整(MVA) が適用されます（プラスまたはマイナス）。

また、下記表の通り引き出し手数料がかかります。

契約年齢限度

3年：82 歳
5年：80 歳
7年：78 歳
10年：75 歳

最低投資額：USD 25,000〜
通貨：USD、CAD
金利：5.3~5.7%（投資額、満期による）
満期：3、5、7、10年
保証元：海外保険会社（A-）

2024年5月現在

3年：5.2%
5年：5.35%
7年：5.5%
10年：5.6%

 

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